多项选择题
各开户机构应加强单位银行结算账户监测，重点对单位交易存在异常交易行为，异常交易行为包括（），加强核查，及时对可疑交易进行核实和处理，按照反洗钱要求做好信息上报及账户控制。
A.发生小额试探交易、交易时间集中在非工作时间 B.账户交易频次与注册资金或经营范围明显不符 C.账户交易与账户种类不符或与公司经营关联度不符 D.网上资金交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外 E.单位账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易
多项选择题 怎样的情况下，银行应采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查、拒绝开通非柜面转账功能等方式控制风险，必要时应当拒绝开户（）
多项选择题 加强开户管理是防范风险的源头。各开户机构在办理单位结算账户开户业务时，应加强对（）
多项选择题 根据人行“261”号文件要求，交行对于设置为新开户不动户（6个月）客户账户状态字的账户将暂停非柜面渠道交易功能。其中，柜面渠道包括（）。
