单项选择题
某银行编制截止至2008年1月1日的缺口表，显示1年内累计缺口为负缺口，占生息资产的10%；在2009年1月2日，该银行会有两笔固定利率贷款到期，金额相当于生息资产的5%，如果其他条件不变，把缺口起始时点定义为08年1月3日，则1年内累计缺口占生息资产的比例从10%下降到5%；如果银行仅根据08年1月1日的缺口表制定风险缓释措施，很有可能导致控制措施矫枉过正。这反映了利率敏感性缺口分析的哪项特点（）。
A.静态缺口起始时点和结束时点的选取不当会掩盖利率风险。 B.没有考虑资金时间价值 C.不能计算基差风险 D.缺口报告主要计量利率即刻平移带来的影响，无法计量未来升息（降息），逐步升息（降息），不同步升息（降息）的影响
单项选择题 在利率风险管理方面，总行资产负债管理部的职责不包括（）。
单项选择题 （）是银行账户利率风险的直接管理部门。
单项选择题 假设A银行持有国债面临利率上升的冲击，它在现货市场上将会产生损失，它可以（）国债期货进行套期保值。
