单项选择题 假设S 服从复合泊松模型，参数λ=12，且理赔额服从［0，1］上的均匀分布，则用正态近似计算P（S＜10）和用平移伽玛近似计算P（S＜10）的差为（）。

单项选择题 没有再保险时的总索赔分布为复合泊松分布，如果用平移伽玛分布来近似，则平移伽马分布的参数为（α=20，β=5，x0=40）。如果有50%的比例再保险，也用平移伽玛分布来近似，则有再保险时的平移伽玛分布的参数分别为（）。

单项选择题 某风险服从复合泊松分布，泊松参数λ=20。个体索赔额服从指数分布，其均值为100。某保险人对该风险进行了比例再保险，自留额为0.75。则再保险人索赔总额随机变量的期望与标准差之和为（）。